Законопроект о контроле вывода наличных средств

Под лозунгом «мы боремся против терроризма», Государственная Дума планирует выпустить новый законопроект, предполагающий наличие полного контроля над выводом личных средств со счетов иностранных банков. Независимые эксперты в сфере экономических услуг пророчат возникновение больших проблем в применении новых правил. По мнению большей части сообщества, закон затронет не террористов, а работников фриланса и игроков в покер на деньги в интернете, которые чаще всего выводят иностранные средства.

Кого коснется законопроект?

Скорее всего, многие слышали о таком законе, как 115-Ф3, который был внесен для сопротивления легализации или отмывания личных средств, полученных незаконным путем, а также финансирования террористической деятельности. Закон предполагает сбор коррективов. Согласно которым банки обязуются информировать федеральную службу по финансовому мониторингу о любом выводе наличных средств с пластиковых карт иностранных банков.

На данный момент, федеральная служба по финансовому мониторингу также занимается контролем над выводом наличных средств. Но ее интересуют лишь суммы от 600,000 рублей и заключение сделок о недвижимости не менее 3,000,000 рублей. Также закон учитывает контролирование выплат по выигрышам в лотерейных казино.

Если Госдума примет новый законопроект, на банковские обязанности упадет достаточно количество дополнительной работы. Что включает обязательное информирование физических лиц о сборе персональной информации, — а это означает введение списка дополнительных разъяснений для населения. Важно понимать, что государственные службы будут взимать перечень статистики о снятии, включающих дату вывода, место и личные данные владельца счета.

Скорее всего, необходимые поправки будут касаться населения с серой статистикой доходов. Что обозначает намерения властей «вытащить на свет» всех фриланс-работников и прочих физических лиц вне рабочего оформления.

Особенности и проблемы реализации

Сбор необходимых данных о выводе, а также их передача в федеральную комиссию по мониторингу над финансами потребует от банков заново проработанных решений технического характера. Которых на данный момент у них нет.

Также важным обстоятельством для исполнения закона является общий контроль снятия наличных средств с пластиковых карт отдельных государств. При этом список таковых стран является закрытым и предоставляется банкам на частной основе. Мнение экспертов таково — банковским предприятиям было бы куда проще собирать необходимую входящую информацию о выводе средств и отправлять на дальнейший пересмотр государству.

При этом главным пунктом остается наличие данных о личных операциях определенного человека. Именно этот факт вызывает у экспертов большое количество вопросов. Реакция обычных пользователей по отношению к нововведению также чаще всего крайне негативна.